近年來(lái)，打著(zhù)“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時(shí)有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢(qián)財后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來(lái)慘重的損失。

典型案例：2016年，監管部門(mén)在私募基金網(wǎng)絡(luò )排查中發(fā)現，X系投資運營(yíng)“X系股權投資”網(wǎng)站，在網(wǎng)站公開(kāi)發(fā)布了私募基金產(chǎn)品預期年化收益率和申購預約按鈕等基金產(chǎn)品宣傳和募集信息，涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動(dòng)。根據該線(xiàn)索，監管部門(mén)立即啟動(dòng)現場(chǎng)檢查程序，發(fā)現X系投資所管理的某一只基金投資者人數超過(guò)1200人，另一支基金投資者人數超過(guò)300人。其中第一只基金募集賬戶(hù)中有700多筆約2500萬(wàn)元的轉賬來(lái)自個(gè)人賬戶(hù)，涉及人數近600人，且募集賬戶(hù)收到的轉賬金額近87%在10萬(wàn)元以下，其中1萬(wàn)元、2萬(wàn)元的較為普遍。監管部門(mén)對X系投資及時(shí)采取監管措施，并與公安部門(mén)、工商管理部門(mén)、當地街道辦，聯(lián)合行動(dòng)控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，逐步縮小涉案資金規模，將渉眾風(fēng)險降低到最低水平。目前，X系投資涉嫌非法集資已被公安機關(guān)立案偵查。

2017年4月，A公司在本市高檔商圈租賃辦公場(chǎng)地，將自身包裝成專(zhuān)業(yè)優(yōu)質(zhì)理財企業(yè)，對外發(fā)售九支私募基金產(chǎn)品。一方面在公司名稱(chēng)上冠以“外灘”“金融”等高大上的字眼，對外宣稱(chēng)公司具有國企背景，來(lái)獲取投資人的信任；一方面使用“外資”等字樣命名產(chǎn)品，顯示實(shí)力雄厚；同時(shí)將投資項目包裝為專(zhuān)業(yè)性的銀行票據業(yè)務(wù)，吸引投資人。公司招募專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售人員和團隊，以撥打電話(huà)、發(fā)放傳單等方式進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售，還在高檔酒店場(chǎng)館開(kāi)辦產(chǎn)品推介會(huì )，推銷(xiāo)私募基金產(chǎn)品，向投資人承諾保本和高額利息。經(jīng)查，王某及其團隊通過(guò)上述方法向投資人銷(xiāo)售私募基金產(chǎn)品共計10億元。案發(fā)后，給投資者造成巨額損失。公司負責人王某因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑六年，并處罰金三十萬(wàn)元。

2018年，廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調解中心收到多份廣州Y投關(guān)于產(chǎn)品延期兌付的投訴，監管部門(mén)以此為風(fēng)險線(xiàn)索進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。檢查中，該機構僅提供其在基金業(yè)協(xié)會(huì )登記備案的基金產(chǎn)品資料，稱(chēng)沒(méi)有發(fā)行其他任何產(chǎn)品，也沒(méi)有兼營(yíng)其他非私募基金業(yè)務(wù)。但檢查人員關(guān)注到該公司在繁華地段租用整整一層辦公樓，通過(guò)查詢(xún)工商登記信息和詢(xún)問(wèn)公司負責人，該公司在該辦公地址租用3年以上，僅租金成本每年就要上百萬(wàn)元，而其備案的基金規模僅僅300萬(wàn)元，基金管理規模明顯不足以覆蓋經(jīng)營(yíng)成本，有存在開(kāi)展其他業(yè)務(wù)或存在未備案基金的重大嫌疑，檢查人員現場(chǎng)發(fā)現公司與廣播電臺合作宣傳的記錄及20多本基金合同，一共涉及兩只未備案基金。根據現場(chǎng)獲取的資料，再調取基金合同中載明的募集賬戶(hù)流水，發(fā)現該公司至少向120名以上不合格投資者募集資金。經(jīng)現場(chǎng)檢查核實(shí)，公司公開(kāi)宣傳,承諾保本保收益且有高額回報,向不合格投資者募集資金,未實(shí)際用于對外投資，而是將資金用于支付房租等日常經(jīng)營(yíng)、拖延兌付投資者資金等行為。在對公司負責人監管詢(xún)問(wèn)后得知，公司背后實(shí)際控制人有非法集資前科。監管部門(mén)及時(shí)采取了監管措施，責令公司清退非法募集資金。目前，公安機關(guān)已對廣州Y投涉嫌非法集資立案偵查。

總結反思：從以上案例可以看出，非法集資并非“難懂”的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，也并非多么神秘的騙局，套路縱然花樣百出，其實(shí)均跳不出“公開(kāi)宣傳”“承諾保本保收益”“向不合格投資者募集資金”等三個(gè)最顯著(zhù)的特征。希望投資者在選擇投資產(chǎn)品的過(guò)程中，可以看清非法集資的本質(zhì)，遠離以“私募基金”名義的各類(lèi)違法違規行為。最后，提醒投資人，投資理財時(shí)，切忌輕信冠以高大上名稱(chēng)的公司，也不要被看似深奧的金融專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)迷惑，要擦亮雙眼，樹(shù)立正確的理財觀(guān)念，拒絕高利誘惑，守護好自己的錢(qián)袋子！

案例來(lái)源：中國證券監督管理委員會(huì )

聲明：以上所記載案例及插圖來(lái)源于網(wǎng)絡(luò )，如有侵權請告知刪除。

以上信息僅用于投資者教育，不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策。陜西文投資本管理有限公司力求宣傳內容準確可靠，但對其準確性或完整性不作保證，亦不對使用該等信息而引發(fā)或可能引發(fā)的損失承擔任何責任。